南京恒泰信息技术有限公司总经理董献坤先生为天信独董沙龙作《企业风险管控数智化》报告
为了企业合规运营平稳发展有必要建立一套风险管控机制。
一、 企业风险管控的意 义
外部形势要求：各种法规庞杂面广、执法趋于严格、处罚力度加大、合规风险增加。
内部管理提升：动态监测运行状况、及时踹对风险事件、有效防范合规风险、培育合规经营文化、树立良好企业形象。
二、 怎样识别企业运营中的各种风险
三、 与传统风险识别方式相比智能风控系统的优势
四、 风险的定义：
梳理风险防控清单、制定风险管控主题、构建风险识别规则、划分风险等级、确定风险阈值，构建标准统一、覆盖广泛、高效实用的数字化风 险管控模型，为实现风险管控数智化打下坚实基础。
五、风险识别
根据风险管控的数字化模型，自动扫描检查业务全过程，智能化识别风险业务，实现业务风险的动态监测。
六、风险评估
依据风险识别中的计算结果和风险定义中的分类标准，对识别出的业务风险进行评估，判定风险等级和类型，给出预警、阻断、整改等建议。
七、风险应对
将业务风险分层分级推送给相关责任部门和岗位人员、并提供应对措施建议和相关参考案例，督促相关人员合理应对、处置风险。
八、智库建设
搭建由“法规库、风险库、规则库、疑点库、问题库和案例库”组成的风控智库，并不断完善和优化；为推动风险管理向自动化、数字化、智慧化转型打下基础。利用智能化识别和智慧化分析技术，推动风险管控工作向业务前端延伸，实现业务运行和风险管理深度融合，实现风险的“快速识别、分级预警、合理应对”。
九、风险分析与体系完善
统计、分析风险事件的分布及变动趋势，帮助管理者动态掌握风险管理整体情况，对基层单位的风险管控工作进行质量评价。依据数据分析结果，找出风控体系的薄弱之处，对规章制度、流程、岗位及风险识别规则等进行持续优化，改进其有效性和精准性，不断提升风险管控水平。
